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APPROFONDIMENTI IN MATERIA DI ASSICURAZIONE

Di seguito alcuni articoli di approfondimento in materia di riassicurazione, brokeraggio assicurativo e nuovi scenari per l’industria assicurativa nell’ambito dei provvedimenti internazionali sui cambiamenti climatici, a cura degli Avvocati Mauro Carretta e Francesco Cerasi, Studio Legale DLA Piper Italy.

Allegati:
Regolamenti di brokeraggio e contingent commissions	[Mauro Carretta, Francesco Cerasi]	78 Kb
Global warming and the insurance industry	[Mauro Carretta]	104 Kb
Contratti generali di riassicurazione diffusi nella prassi	[Mauro Carretta]	86 Kb

INCONTRO AIGI - AICOM SUL TEMA "IL PUNTO SULLA NORMATIVA ANTIRICICLAGGIO"

Il 19 giugno 2009, presso la Sala convegni Lottomatica, si è svolto l'incontro organizzato congiuntamente da AIGI (Associazione Italiana Giuristi d'Impresa) ed AICOM sul tema "Il punto sulla normativa antiriciclaggio".

Di seguito gli interventi dei relatori.

Allegati:
Il punto sulla normativa antiriciclaggio	[Roberto Aloisio]	378 Kb
231/2007	[Criscuolo]	139 Kb
L'adeguamento delle società del Gruppo Lottomatica al D.lgs. 231/07	[Claudia Ricchetti e Maurizio Rubini]	1070 Kb

5° INCONTRO COMPLIANCE – ON-LINE GLI INTERVENTI DEI RELATORI

La perdita di fiducia tra gli stessi operatori del panorama bancario, prima ancora che nel mercato, il conseguente congelamento degli scambi interbancari e più in generale, il problema della liquidità, rappresentano alcune tra le principali conseguenze della crisi finanziaria, che con più forza hanno determinato l’intervento di governi, banche centrali e autorità di vigilanza.

Ne hanno discusso Banca d’Italia e Consob insieme ad esponenti delle società di rating, economisti ed esperti del settore nel 5° incontro compliance “La liquidità: sfida per gli intermediari e requisito per i mercati” organizzato da Dexia Crediop in collaborazione con AICOM, e tenutosi giovedì 11 giugno presso la sede di Dexia Crediop, in Roma (scarica l’agenda del convegno).

Leggi il resoconto dell'incontro, a cura di Laura Ciccacci.

Di seguito gli interventi dei relatori.

Allegati:
Claudio Cola, Presidente AICOM	[Un corretto funzionamento dei controlli interni come garanzia del sistema: sfida per gli intermediari e requisito per i mercati]	376 Kb
$Scarica questo file (Banca d\'italia_5conv.compl..pdf)$ Fabrizio Saccomanni, Direttore Generale Banca d'Italia	[La gestione del rischio di illiquidità dell'intermediario e responsabilità di sistema]	4735 Kb
Michele Pezzinga, Membro Consob	[Dall'illiquidità alla liquidità: come favorire una maggiore efficienza dei mercati]	196 Kb
Mario Sarcinelli, Presidente Dexia Crediop	[Discorso di apertura]	58 Kb

Il monitoraggio della Best Execution: profili organizzativi e di responsabilità per gli intermediari

In esclusiva per AICOM due tra i principali esperti in materia di Best Execution, Michele Lazzarini (Eurogroup Consulting) e Filippo Ravalico (USR – Studio Ravalico) ci offrono una preziosa analisi dei principali aspetti organizzativi legati alle principali alternative in materia di strategia di esecuzione ed alle necessarie attività di monitoraggio connesse alle stesse, nonché dei profili di responsabilità associati ai diversi ruoli che un’impresa d’investimento può assumere nella “catena di esecuzione” di un’operazione.

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Il monitoraggio della Best Execution	[ ]	4269 Kb

La Compliance nell'attuazione della direttiva MIFID - di A. Alberici

Articolo del Prof. Adalberto Alberici, Ordinario di Economia degli intermediari finanziari presso l'Università di Milano, pubblicato su "Banche e Banchieri" n. 4 2008.

Allegati:
Alberici_Compliance B&B 2008	[ ]	103 Kb

Agenda compliance 2009

L'istituzione della funzione di conformità (Compliance) diviene obbligatoria sia ai sensi della normativa Banca d'Italia che Consob, recentemente.

Il principale adempimento che le viene attribuito, è rivolto al presidio e controllo di conformità, mediante l'istituzione di un'apposita funzione incaricata della gestione del rischio di non conformità; il suddetto presidio organizzativo è incaricato di svolgere controlli preventivi e successivi, efficaci indipendenti ed efficienti e coerenti con un sistema di controlli interni sempre più complesso.

Sulla base del proprio perimetro di riferimento, della complessità operativa relativa all'intermediario e del principio di proporzionalità, possono analizzarsi talune tematiche oggetto di un'ideale agenda ad essa attribuibile, relativamente alle attività da svolgersi nel 2009.

Allegati:
Agenda 2009 Compliance	[ ]	117 Kb

Sistema premiante ed incentivante

"La funzione di conformità deve essere coinvolta nella verifica della coerenza del sistema premiante aziendale (in particolare retribuzione e incentivazione del personale) con gli obiettivi di rispetto delle norme, dello statuto nonché di eventuali codici etici o altri standard di condotta applicabili alla banca" (Disposizioni di Vigilanza, La funzione di conformità (compliance), Banca d'Italia, 10 luglio 2007).

Il lavoro si propone di riepilogare gli interventi più autorevoli susseguitisi nel corso dell'ultimo anno, allo scopo di rilevarne la valenza e la complessità.

Allegati:
Sistema premiante ed incentivante	[ ]	129 Kb

La Funzione Compliance nella banca

Di seguito il materiale relativo all'intervento del dott. Claudio Cola su "La funzione Compliance nella banca" tenuto nel corso della giornata di studio organizzata e promossa da Res Consulting il 21 ottobre 2008 presso l'Università degli Studi di Firenze - Facoltà di Economia dal titolo "Compliance e Internal Audit. I controlli in banca: compiti, competenze e operatività".

Allegati:
Claudio Cola - La funzione Compliance nella banca	[ ]	181 Kb

Le Funzioni di Internal Audit e di Compliance - paper congiunto AICOM - AIIA

L'introduzione nel settore finanziario della Funzione di Compliance a seguito dell'emanazione delle nuove normative di settore, rende necessario riconsiderare l'articolazione del Sistema dei Controlli Interni e valutare come la nuova Funzione si integrerà con quella di Internal Audit.

Il paper di approfondimento e analisi "Le funzioni di Internal Audit e Compliance: ruoli, responsabilità e ambiti di rispettiva competenza", redatto congiuntamente da AICOM e AIIA-Associazione Italiana Internal Auditors, ha sviluppato le differenze dei ruoli delle due Funzioni distinguendo principalmente l'ambito della consulenza da quello dell'assurance.

Allegati:
Le funzioni di Internal Audit e di Compliance - AICOM AIIA	[ ]	445 Kb

Le funzioni di Internal Audit e di Compliance: interventi delle Autorità di Vigilanza

Nel corso del convegno "Le funzioni di Internal Audit e Compliance: ruoli, responsabilità e ambiti di rispettiva competenza" tenutosi il 2 luglio 2008 a Milano, la presentazione dell'omonimo paper redatto congiuntamente da AICOM ed AIIA è stata l'occasione per una riflessione sulla nuova articolazione del Sistema dei Controlli Interni, con riferimento specialmente alle due funzioni di Audit e Compliance, attraverso la testimonianza delle Autorità di Vigilanza e di un panel di operatori di primissimo piano nel panorama finanziario italiano ed internazionale.

Di seguito gli interventi di:

Claudio Clemente - Capo del Servizio Vigilanza sugli Enti Creditizi della Banca d'Italia

Giuseppe D'Agostino - Responsabile Divisione Intermediari della Consob

Roberto Russo - Responsabile Revisione Interna BancoPosta

Allegati:
Claudio Clemente - Banca d'Italia	["Le funzioni di Internal Audit e di Compliance"]	186 Kb
Giuseppe D'Agostino - Consob	["La funzione di controllo di conformità nella prestazione dei servizi d'investimento"]	445 Kb
Roberto Russo - BancoPosta	["Le Funzioni di Internal Audit e Compliance"]	98 Kb

4° Incontro Compliance - Interventi dei relatori

Il 6 giugno 2008 si è tenuto l'annuale incontro Compliance, giunto quest'anno alla 4° edizione, organizzato da Dexia Crediop con il patrocinio dell'AICOM.

Al convegno di quest'anno, dedicato al tema de "Il sistema dei controlli aziendali: alla ricerca di una governance", hanno partecipato alti rappresentanti delle Autorità di Vigilanza, delle Associazioni di categoria, professori universitari ed altri esperti della materia.

Di seguito gli interventi di:

Mario Sarcinelli, Presidente Dexia Crediop - "Il sistema dei controlli aziendali"

Anna Maria Tarantola, Direttore Centrale per la Vigilanza creditizia e finanziaria della Banca d'Italia - "Il sistema dei controlli interni nella governance bancaria"

Domenico Fumagalli e Giuseppe D'Antona, KPMG Advisory - "Dinamiche evolutive nel sistema dei controlli e riflessi nell'organizzazione aziendale"

Claudio Cola, Presidente AICOM e Responsabile Compliance Dexia Crediop - "La governance del sistema dei controlli aziendali: principi, regole e limiti"

Mario Nava, Capo Divisione Financial Services Policy and Financial Market, DG Internal Market and Services, Commissione Europea - "La direttiva MiFID e i suoi effetti sulla governance"

Allegati:
$Scarica questo file (Dinamiche evolutive nel sistema dei controlli e riflessi nell\'organizzazione az)$ Domenico Fumagalli e Giuseppe D'Antona - KPMG	[Dinamiche evolutive nel sistema dei controlli e riflessi nell'organizzazione aziendale]	619 Kb
Mario Sarcinelli - Dexia Crediop	[Il sistema dei controlli aziendali]	41 Kb
Anna Maria Tarantola - Banca d'Italia	[Il sistema dei controlli interni nella governance bancaria]	71 Kb
Mario Nava - Commissione europea	[La direttiva MiFID e i suoi effetti sulla governance]	54 Kb
Claudio Cola - AICOM	[La governance del sistema dei controlli aziendali: principi, regole e limiti]	236 Kb

Regolamento congiunto Banca d'Italia - Consob: osservazioni

Di seguito le osservazioni dell'AICOM inviate a Banca d'Italia e Consob nel corso della consultazione relativa al Regolamento congiunto di attuazione della MiFID (Regolamento della Banca d'Italia e della Consob ai sensi dell'articolo 6, comma 2-bis, del Testo Unico della Finanza).

Allegati:
Osservazioni AICOM Reg. Congiunto Banca d'Italia-Consob	[ ]	59 Kb

AICOM - Associazione Italiana Compliance