L’organizzazione della funzione di compliance nelle imprese e nei gruppi assicurativi

Il nuovo “regolamento in materia di controlli interni, compliance, gestione dei rischi ed esternalizzazione delle attività delle imprese di assicurazione” introduce obblighi analoghi a quelli in vigore per gli intermediari finanziari. Tali novità regolamentari, che si pongono in linea con i più recenti orientamenti internazionali in materia di vigilanza prudenziale, intendono rafforzare i requisiti di organizzazione che, unitamente a quelli prudenziali, costituiscono i presidi a salvaguardia della stabilità delle imprese e dei gruppi assicurativi.

Nel disegno dell’Autorità di Vigilanza, l’esistenza all’interno dell’impresa assicurativa di adeguati presidi organizzativi e procedurali che assicurino il rispetto delle norme si configura come un importante strumento di prevenzione che consente non solo di circoscrivere e minimizzare i rischi legali e di reputazione, ma anche di garantire una adeguata protezione degli assicurati.

AICOM partecipa al Competence Centre “Organizzazione della Funzione di Compliance nelle Imprese e nei Gruppi Assicurativi”, organizzato da CeTIF-Università Cattolica, con l’obiettivo di affrontare, tra gli altri, i seguenti temi:

• principi costitutivi della funzione, mandato e ruolo degli organi di vertice;
• modelli organizzativi emergenti per compagnie e gruppi nazionali e internazionali;
• processi di lavoro e flussi informativi;
• esternalizzazione delle attività di compliance;
• ruoli e responsabilità nell’ambito del sistema dei controlli interni;
• armonizzazione con le funzioni di risk management e revisione interna;
• rischi presidiati e metodologia per il risk assessment.

I temi oggetto dell’attività di ricerca e approfondimento verranno affrontati nell’ambito di tre tavoli di lavoro che si riuniranno tra il 28 ottobre ed il 17 dicembre 2008.